Reportes CNV: qué pide la regulación y cómo generarlos sin trabajo manual

El problema con los reportes CNV

Las ALyCs entregan entre 15 y 20 reportes mensuales a la Comisión Nacional de Valores. Posiciones de clientes, operaciones, garantías, situación patrimonial, novedades societarias. Cada uno con su formato, su periodicidad y su nivel de detalle.

El proceso estándar: exportar datos de distintos sistemas, consolidar en Excel, revisar inconsistencias, armar el archivo en el formato que pide CNV, subir a la plataforma SIRYB. Para una ALyC con 500 clientes activos, esto puede consumir entre 40 y 60 horas mensuales de trabajo del equipo de compliance o back office.

El problema no es solo el tiempo. Es el riesgo. Un error en un reporte puede derivar en observaciones, requerimientos de información adicional o sanciones. Y el proceso manual multiplica ese riesgo.

Qué reportes pide CNV y por qué importan

Los principales reportes regulatorios incluyen:

• Reporte de Operaciones Concertadas (ROC): detalle de todas las operaciones del mes
• Posiciones de Clientes: saldos y tenencias al cierre de cada mes
• Situación Patrimonial: estado de activos y pasivos de la ALyC
• Novedades de Clientes: altas, bajas, modificaciones en la base
• Garantías constituidas y liberadas
• Control de límites operativos

Cada uno tiene su lógica, su validación cruzada con otros reportes y su cronograma de entrega. La información debe ser consistente entre reportes. Si las posiciones no cierran con las operaciones, CNV lo detecta.

No presentar un reporte en término puede generar apercibimientos. Presentarlo con errores, requerimientos que consumen más tiempo que el reporte original.

Cómo automatizar sin perder control

La alternativa al proceso manual no es delegar a ciegas. Es tener un sistema que:

• Centralice la información de clientes y operaciones en una sola base
• Valide datos en el momento de la carga, no al final del mes
• Genere los archivos en el formato exacto que pide CNV
• Permita revisar antes de enviar, sin tener que armar todo desde cero

El objetivo es que el equipo de compliance revise contenido, no formato. Que valide consistencia, no que busque errores de tipeo en un Excel con 40 pestañas.

En Bread, los reportes CNV se generan desde la misma plataforma donde se gestionan las operaciones. El sistema ya tiene la información, ya la validó, ya conoce el formato. El usuario solo confirma y descarga.

El impacto operativo real

Una ALyC mediana puede pasar de 50 horas mensuales en reportes a menos de 10. Esas 40 horas no desaparecen: se redistribuyen a tareas que agregan valor. Análisis de cartera, atención a clientes, mejora de procesos.

El riesgo de error baja porque hay menos pasos manuales. La trazabilidad mejora porque todo queda registrado en un solo lugar. Y cuando CNV pide información adicional, la tenés disponible sin tener que reconstruir históricos.

No es magia. Es tener la infraestructura correcta.

¿Cuánto tiempo dedica tu equipo a armar reportes?

Si la respuesta es "demasiado", probablemente estés pagando con horas lo que podría resolverse con proceso.

En bread.lat diseñamos la plataforma para que los reportes CNV salgan de la operatoria diaria, no como un trabajo aparte. Si querés ver cómo funciona, hablemos.